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存5万元需提供收入证明?银行:取5万也得预约

去银行存钱还要收入证明?

近日,一则“储户去银行存5万元被要求提供收入证明”的内容火了!也引发众多网友对大额资金存取的讨论。

2月7日,北京商报记者调查发现,针对大额资金存取,各家银行规定的标准不一,但具体来看,用户个人到银行存取现金超过5万元,银行普遍都需要核实用户身份并登记资金来源,大额取现资金超过5万元则普遍需要提前一个工作日进行预约,银行需要核查了解用户的取款用途。

部分银行存钱超5万需要核实身份

大额资金存取再次引发市场关注,起因为一则登上热搜的信息。近日,有相关媒体报道称,浙江湖州一位女士发布视频称,去银行存5万元被要求提供收入证明等材料。该女士表示,柜员问她,在哪里上班、钱从哪里来,还要收入证明,让她觉得像是在审犯人,很不舒服。于是直接抽了100元出来,存49900元,几分钟就搞定了。

话题冲上热搜后,引发了不少网友的共鸣,用户们纷纷在评论区留言,分享自己的亲身经历。有储户表示,在银行存钱的时候也遇到过类似的情况,需要填写各种材料进行详细说明。也有储户猜测,此举是因为银行存款过多,放贷太少导致收入减少,所以银行通过此类方式减少存款,已达到减少利息支出的目的。

北京商报记者在调查过程中也发现,针对大额现金存入,各家银行规定的标准也有所不同。交通银行北京地区一支行人员介绍,“单笔业务存入资金超过5万元以上需要登记用户个人信息,无需其他材料,单笔金额存入低于5万元则不需要登记”。建设银行北京地区一支行人士也强调,“用户存入金额在5万元以上需要携带身份证和银行卡才可以办理,无需登记其他材料,存入5万元以下携带银行卡就可以办理”。

股份制银行也有类似的要求。平安银行北京地区一支行人士表示,“存入资金超过5万元银行需要口头核实资金来源,存入金额超过20万元需要用户提供相应的纸质材料”。

大额取现需要提前预约办理

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一直以来,规范大额现金使用,遏制利用大额现金进行违法犯罪都是监管关注的重点。此前,央行于2020年7月1日起在河北省、10月1日起在浙江省和深圳市试点开展大额现金管理工作。根据设定,河北省、浙江省和深圳市试点对公账户管理起点为50万元,对私账户管理起点分别为10万元、30万元、20万元。

而从调查结果看来,相较存款业务,各家银行在大额资金取现方面的规定往往更加严格,通常都会要求用户提前一个工作日进行预约。上述平安银行北京地区一支行人士表示,“取现资金若超过20万元需要提前一个工作日和我行网点进行预约,银行需要了解用户取款用途”。

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